Начнут блокировать банковские карты

В Украине начали действовать новые правила банковских переводов. Нововведения коснутся практически всех, кто что-либо оплачивает или получает переводы из банка.

28 апреля в Украине вступил в силу закон, который направлен на предотвращение легализации доходов, которые были получены преступным путем. Согласно новым правилам, все украинцы обязаны проходить процедуру идентификации в случае операций с суммой, превышающей 5 тысяч гривен.

Известно, что ни пополнить карту себе или родственнику через терминал, ни получить зарплату «из конверта» через банк станет невозможным без идентификации.

Поговаривали, что ушлые украинцы просто начнут разбивать платежи на несколько мелких, однако закон предусматривает противодействие такой возможности. Все операции, которые в банке посчитают связанными между собой, могут быть заблокированы, равно как и средства на карте. Разблокировать деньги можно будет только в судебном порядке.

Однако процедура идентификации не относится к переводам денежных средств с карты на карту, так как карта уже является идентификатором личности и не требует дополнительной аутентификации.

Кроме того, новый закон повышает сумму денежной операции, подлежащей обязательному финансовому мониторингу — с 150 до 400 тысяч гривен. Есть и хорошая новость — количество причин, по которым операция подлежит мониторингу уменьшилось до 4-х. В пределах Украины переводы могут проходить при наличии счетов получателя и плательщика до 30 тысяч гривен. Если сумма превышает указанный лимит, операция будет сопровождаться подробной информацией.